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基金评级和基金排名是怎么来的

出处:未知 时间:2020-09-01 14:09:04 作者:ljt 阅读:

导读:本文标题:基金评级和基金排名是怎么来的
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   内容由ljt整理编辑,关键词是基金,排名,收益,基金评级,排行榜;主要讲解的内容是关于基金的排名与评级需了解的知识 你懂得多少?在基金市场中我们经常听到有人说到关于基金的排名与评级的一些知识,那基金的排名与评级都有哪些知识需要投资者们有所了解呢?......的相关信息,具体详情请阅读下文。

  关于基金的排名与评级需了解的知识 你懂得多少?在基金市场中我们经常听到有人说到关于基金的排名与评级的一些知识,那基金的排名与评级都有哪些知识需要投资者们有所了解呢?现在让我们来了解一下相关的知识吧!

  一、基金的排名

  基金的排名很容易理解,就是将一段时间内的过往收益由高到低进行排列,从而生成排行榜。使用排行榜,首先要搞清楚基金的分类。不同类别的基金是不能进行比较的。

  天天基金网为例,首先选择基金大类别(开放式基金、场内交易基金、货币基金、理财基金等),然后再各个大类里选择细分类别(股票型、混合型、债券型、货币型、QDII等等),时间段也可以自由选择,条件设定好之后就能拉出排行榜。排行榜简单明了,可以很直观的看到某个时间段收益最好的基金。

  排行榜的价值,在于能快速的筛出备选基金。一个基金如果短期、中期和长期的业绩都不能上榜的话,那是没多大意思的。虽然能上榜的基金不一定就是好基金,但连榜都不上不了的基金肯定没多大价值。

  就排行榜本身而言,长期排行榜的价值要高于短期排行榜。通过长期排行榜,确实能选到绩优基金。比如富国天惠,从来没有哪一年排名在前50名,业绩却凭借一个稳字成为10年10倍的基金。这类基金各个时间段排名并不需要始终在最佳位置,只要能一直保持中上游的水平,未来表现一定不会差。

  短期排行榜的话,主要是用于寻找短线操作标的。通过短期排行榜能快速找到处于市场风口的基金。如果市场风格能延续的话,就可以获取最大收益。

  二、基金的评级

  基金排名的依据仅仅是基金的收益,但是同样收益的基金可能承担的风险是不同的。在同等收益的情况下,投资者当然愿意选择风险更小的基金。基金评级的价值就体现出来了。

  根据中国证券投资基金业协会的规定,目前可以从事基金评级业务的机构共有7家。

  三家基金研究机构:晨星资讯、天相投顾、济安金信。

  四家券商基金研究部门:银河证券、招商证券、上海证券、海通证券。

  此外,三大官媒(中国证券报、上海证券报、证券时报)可以从事基金评奖业务,分别对应金牛奖、金基金奖和明星基金奖。

  各家评级机构通过以市场上基金的历史业绩为基础,融入风险因素,把基金的表现分为五个等级,分别赋以AAAAA级、AAAA级、AAA级、AA级、A级评级。

  我们以晨星为例,简单介绍下基金评级的步骤:

  ①、首先对基金进行分类。

  不同类别的基金的风险与收益是不一样的,为了评级的公正性,首先就根据基金的投资范围把基金分别进行分类。

  ②、衡量基金的收益。

  晨星用月度回报率来衡量基金的收益。月度回报率反映在既定的月度内,投资人持有基金所获得的收益。

  ③、计算基金的风险调整后收益。

  晨星以“惩罚风险”的方式对该基金的回报率进行调整;波动越大,惩罚越多。相当于两支收益相同的基金,波动大的调整后收益更低。

  ④、采用星级评价的方式,划分为5个星级。

  各基金按照风险调整后收益由大到小进行排序:前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。

  通过基金评级的步骤,很明显可以看出:基金评级是基金排名的升级版。基金排名只是纯量化的评价,而且仅使用了收益这一数据,而基金评级考虑到其中的波动等因素。相比于基金排名,基金评级更注重于长期业绩,使用的数据更为丰富和全面,结果也更为客观和专业一些。

  以上就是关于基金的排名与评级需了解的知识,相信这些内容会加深我们对金融理财方面知识的了解,也能够更好的帮助我们在相关领域有的放矢的进行金融理财操作!

  以就是有关“基金评级和基金排名是怎么来的”的相关信息了,更多精彩内容可持续关注TOP财经网!

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